VMI paprašė dokumentų dėl Investicinės Sąskaitos – ką pateikti?
Gavau laišką iš VMI – prašo pateikti papildomus dokumentus (aka įrodymus) apie tai, ką pavasarį prideklaravau apie Investicinę Sąskaitą.
Kaip ir užknisa, nes praėjo pusmetis ir aš jau pats nebe taip gerai atsimenu ką ten tiksliai pildžiau, bet na ką padarysi – tokia tvarka.
Galima buvo to tikėtis, turint galvoje, kad VMI default’u nereikalavo pridėti jokių įrodymų, tiesiog surašyti skaičiukus, o Investicinės Sąskaitos režimu pasinaudojo viso labo 26,000 piliečių. Tai kai tokie skaičiai – nėr sunku realiai visus ir sutikrinti, paprašant ataskaitų.
Manęs paprašė pagrįsti tiek IBKR, tiek Swedbank IS’e deklaruotas lėšas:
Na, tai lendame ir bandome pateikti.
Primenu ką tik prabudusiems ir nieko nesusitvarkiusiesm – yra pats paprasčiausias būdas turėsi Investicinę Sąskaitą ir aš esu jį aprašęs čia:
IBKR ataskaitos
IBKR pagrįsti gana lengva, nes yra aiškios ataskaitos. Visa laimė, kad prieš pusmetį pats viską ką deklaruoju gana neblogai aprašiau blog’e, išsisaugodamas pdf’us, tai dabar lygiai taip pat pats ėjau skaityti savo įrašo ir atsekiau savo pačio gidą norimai 245,427.88 sumai IBKR’e pagrįsti.
Senojo įrašo iškarpa (jame rodau ir IBKR, ir Swedbank, ir T212, ir Lightyear pateikimą):
—-
Svarbiausia dalis investuojantiems iš anksčiau – priskirti seniau įsigytas finansines priemones. Šiam žingsniui atlikti turite tik iki šių metų birželio 1d. Ir kitais metais to pakartoti nebus galima. Tad šis žingsnis galioja tik šiemet, pirmą kartą pildant deklaraciją.
Pirmiausia – susižinome kokia yra (IS) Seniai (iki 2024-12-31) įgytų finansinių priemonių suma. Čia jau procesas priklausys nuo kiekvieno brokerio (apačioje pateiksiu kur rasti ataskaitas ir kitoms savo turimoms paskyroms → Trading212, Lightyear, Swedbank).
IBKR ataskaitos išsitraukimas
- Jungiamės į IBKR Desktop versiją (IBKR versijų yra visokių, nuolat žmonės paklysta, tai tiesiog eikite per link’ą, čia vadinamas IBKR Web Portal).
- Spaudžiam Performance & Reports → Statements
- Renkamės Activity Statement
- Mums reikia Daily ir 2024-12-31 turimos vertės. Parsisiunčiam PDF’ą (asmeniniam archyvui).
- Svarbu! Atsisiųstame PDF’e matysime įvairias sumas, svarbu neimti sumos iš pirmo lapo kaip Net Asset Value (Total), nes tai yra 2024-12-31 turimų investicijų vertė. Mums reikia 2024-12-31 turimų investicijų savikainos.
Mano atveju, reikalingi skaičiai:
- Iki 2024-12-31 įgytų finansinių priemonių savikaina = 245,427.88 Eur
- 2025-01-01 turimų lėšų suma = 41.59 Eur.
—
Tai kalbant apie VMI pagrindimą, nieko aš per daug nesiaiškinau, tiesiog šitame Activity Statement PDF’e apibrėžiau minėtą skaičių ir prisegu visą PDF’ą VMI kaip papildomą dokumentą per EDS sistemą.
Swedbank ataskaitos
Su Swedbank kiek sunkiau. Lengvai radau kur patikrinti 2024-12-31 turimų VP vertę:
Bet kur rasti savikainą aš lengvai neradau, tad teko rankomis graibytis, atliekant šiuos veiksmus:
Einu į Swedbank’ą, ten Kasdienės paslaugos –> Sąskaitos išrašas.
Ten tarp drop-down’o sąskaitų galima rasti ir tą kažkokią butaforinę Swedbank’o sukurtą VP sąskaitą (ne IBAN, o kodas 11…..), tai aš pro jos išrašus prasiėjau ir ten matosi kiekvieno Robur pirkimo pavedimas su savikaina –> jeigu pervesta 100 Eur, reiškias ir nupirkta už 100 Eur.
Aišku, niekas nieko nesumuoja, išsieksportavau pats kelis išrašus po vieną nuo 2023 metų (kai atsirado Robur) ir susumavau viską sau Exceliuk’e. Taip gavau Robur įsigijimo savikainą ir ją įvedžiau kaip naują įrašą prie Swedbank’o IS.
Robur įsigijimo savikaina = 32,100 Eur. Jau viskas parduota, bet nepaisant to, ši suma pas mane keliauja į Swedbank IS kaip iki 2024-12-31 įgyto turto suma.
Kadangi ataskaitos per keletą metų, ką turėčiau įkelti į VMI kaip įrodymą nesu tikras – tai sukūriau savo vieną bendrą exceliuką, į kurį iškopinau transakcijas iš Swedbank ataskaitų ir tiesiog įkeliu jį kaip pagrindimą.
Tik viena bėda – pildydamas pamačiau, kad VMI buvau nurodęs klaidingą kodą. Šie 32,100 Eur turėjo būti priskirti kaip (IS) Iki 2025m įgytų VP vertė, o kažkaip mano ataskaitoje užsibaigė kaip (IA) Deklaravimo metu sąskaitoje turimų lėšų likutis.
Negerai. Šiaip esmės nekeičia, vis tiek tai +32k prie IS balanso, bet vis tiek negerai, čia, matyt, per žioplumą, nes šešinuliai įraše pats parašiau teisingai. Užklausiau VMI ką daryti, bandysiu taisyti.
Kripto pajamos
Beje, pirmą kartą gavau pagrįsti ir kripto pajamas:
“Pateikite dokumentus apie deklaruotas pajamas. Pateikite D dalyje deklaruotas 3729,75 pajamų ir 1599,5 Eur išlaidų sumas pagrindžiančius dokumentus.”
Ten aš dariau išsivalymą ir pardavinėjau turimą BTC iš Kraken’o, tai tiesiog išsitraukiau Krakeno ataskaitą ir sumečiau viską į savo buitinį exceliuką.
Esu santuokoje, tai šias pajamas dar skėliau į dvi dalis ir pusę deklaravau pas save, pusę deklaravau pas žmoną, nes iki 2500 Eur pelno per metus D dalyje yra neapmokestinama, tai padalinęs per abu ir per dvejus metus (dalis 2025, dalis 2026) pilnai išsivaliau BTC be GPM’o ir permečiau į IBKR, kur perku IB1T ETN’ą jau po IS režimu.
Beje, tokį pat laišką pagrįsti kripto pajamas tą pačią dieną gavo ir žmona.
Pabaigai
Pabaigai, tiesiog įdomu – ar jūs gavote panašų VMI laišką?
Man smalsu ar čia tikrina visus, ar selektyviai kažkuriuos, ar nuo kažkokios sumos.
Nes pvz. žmona gavo pranešimą dėl deklaracijos D dalies (kripto pardavimas), bet negavo jokio užklausimo dėl H dalies (Investicinė Sąskaita), tai gal čia pakliuvau po filtru dėl didesnių sumų?
Kas keista, kad paprašė pagrįsti tik IBKR dalį ir Swedbank dalį, nors H dalyje dar yra ir T212, ir Lightyear. Tai arba ima didesnes sumas (virš 30k Eur mano atveju?), arba čia tiesiog random’u duria į kelias eilutes.
Nieko tokio, jau sutvarkyta, nebuvo sunku, nes pavasarį gerai atlikau namų darbus ir visas ataskaitas išsisaugojau. Pamoka ateičiai, kad visgi verta.
p.s. 2/2 vistiek vietoj vis tiek –> matot, priimu feedback’ą ir tobulėju.
Įdomu sekti toliau?
Įdomu diskutuoti ar stebėti diskusijas pinigų temomis? Prisijunk prie 15,000 narių aktyvios bendruomenės reddit’e 👇
Investuojant galite prarasti lėšas. Įraše pateikta informacija nėra rekomendacija finansinėms paslaugoms įsigyti. Tai yra tik autoriaus nuomonė ir asmeninė patirtis. Už investicinius sprendimus atsakote jūs patys, tad būtinai įsigilinkite į produktą ar tiekėją prieš priimdami sprendimą investuoti.
Gavau ir aš. Matysim, ar tiks.
Gavau dėl D dalies, bet nujaučiu, kad po to seks ir H dalis, nes tarpusavy susiję. Parašiau paklausimą per VMI savitarną, kad paaiškintų.
Kolkas negavau, nors sumos irgi didesnės IBKR
Taip, gali būti, kad nuo 30k tikrina. Būtų buvę geriau, kad deklaruojant tuos dokumentus būtų buvę galima sukelti. Aš prieš porą savaičių įkėliau prašomus dokumentus ir nuo to laiko tylu. Būtų faina gauti patvirtinimą, kad viskas ok ar pan.
Negavau, nors daugiau nei 30k eur. Bet gal tik DAR negavau..
Deklaravau swed, ibkr, lightyear ir fidelity sąskaitas. Gavosi apie 130k, nieko negavau.
Gavau ir aš prieš porą savaičių. Nors VMI ir siūlo rašyti tik įnašus, bet gaunasi taip nesąmonė ir neaišku niekam, todėl kaip ir ankščiau jau siūliau ir esu rašęs komentare, stengiuosi vadovautis deklaruojant verslo įmonės buhalterijos principais ir suvesti visus pavedimus ir visus judėjimus tarp investicinių sąskaitų, kad ateityje būtų lengva orientuotis kur faktiškai yra pinigai, per kur atėjo ir kur nuėjo, nes VMI irgi sunku suprasti, kai tikrins (gali ir 5 metus atgal prašyti pagrįsti). Taip daug paprasčiau, ir matosi iškarto iš išrašų kurioje sąskaitoje kas guli ir kur keliavo. Visiems aišku. Taip pat, surašau, jeigu kažkas specifiško į PDF su paaiškinimais. Lengvatoms kurias gauna santuokiniai, visada sukeliu PDF su paaiškinimais iškarto.
P.S. Žmona turi Robur irgi ilgiau ieškojau, bet radau. Yra „Realizuoto P/N ataskaita” kurioje yra įsigijimo kaina.
Gavau dar vasarą. Sukėliau, ką radau, bet vistiek kažkas netinka. Vakar vėl gavau, kad negerai…
Gavau jau antrą kartą kad turiu patikslinti, važiavau vakar į VMI, nieko ten nepadėjo, badysiu rytoj kelti 3 kartą, kalba eina apie ibkr ir SWED….
Visos sumos nesiekia 100k Swed/IBKR/P2P/P2B , bet kol kas VMI neatsiuntė nieko
Swedbank pelningumo ataskaitos -> atsidariusiame lange pereinam iš „apžvalgos” į „pelninguml” langą -> su aktyvia nuoroda rodo akcijos/VP įsigijimo vidutinę kainą. Paspaudus ant jo, rodo visą įsigijimų istoriją. Mažiau vargo, nei trauktis išrašus, kurie negali būt ilgesni už metus. Minusas, kad nerodo kas jūs toks esat (nėra jokių rekvizitų, tik ctrl + p + -> save as pdf galima padaryt).
Tai pats teikiau tokius su VP likučių ataskaita, savikainą nurodant kaip ties paskutine 2024 m įsigijimo operaciją nurodomą įsigijimo kainą).
Gavau, pateikiau išrašus, laukiu atsakymo 🤓
„Tik viena bėda – pildydamas pamačiau, kad VMI buvau nurodęs klaidingą kodą. Šie 32,100 Eur turėjo būti priskirti kaip (IS) Iki 2025m įgytų VP vertė, o kažkaip mano ataskaitoje užsibaigė kaip (IA) Deklaravimo metu sąskaitoje turimų lėšų likutis. ”
Jokia čia bėda – tikslinat deklaraciją, pakčiat įnašo kodą į teisingą, pridedat tuos pačius dokumentus kurių prašė + galit pdfą sudraftint su paaiškinimu, kad pakeitėt kodą, nes su neteisingu pajamų rūšies kodu pradeklaravot. Case closed, efekto gpmui nėra.
Kažkaip bijojau, bet taip ir padariau – pataisiau ir pateikiau per nauja.
Dar negavau kolkas, gal tikrina didesnes sumas pradžioj, mano apie 17k buvo su viskuom tik
Man kas nepatinka, kad VMI sako(mano atveju), matome, kad „Deklaruoti ne visi dividendai..”
Tai, jeigu jie mato/žino/turi tokią info – tai kodėl jos tiesiog neužpildo patys ir man duoda tik peržiūrėti? Kažkaip ta sistema tik apsunkina.
Man tai dabar toks klausimas, skaitant šią vietą: „Ten tarp drop-down’o sąskaitų galima rasti ir tą kažkokią butaforinę Swedbank’o sukurtą VP sąskaitą (ne IBAN, o kodas 11…..), tai aš pro jos išrašus prasiėjau ir ten matosi kiekvieno Robur pirkimo pavedimas su savikaina –> jeigu pervesta 100 Eur, reiškias ir nupirkta už 100 Eur.“
Gal ir kvailai paklausiau, bet ai, koks skirtumas 😀
Aš Swedbanke išvis atsidariau šiais metais, vasarą, visiškai švarią sąskaitą. Prie jos susitetą sukūriau naują vertybinių popierių sąskaitą. Taip padariau, kad tiesiog būtų konkrečiai investicijoms ir nesimakaluotų.
Tai iš šitos sąskaitos eina vien tik PIRKIMUI investicinių vienetų. Jokio pardavimo.
Tai kitais metais, kai norėsiu ją deklaruoti kaip investicinę sąskaitą, tai nėra paprasčiau tiesiog iš Swedbank atsisiųsti tos sąskaitos Išrašą, kur ir dabar matau pateikti pirkimai (kada, už kiek, kas), kiek buvo įnešta.
Man atrodo čia viskas kaip ir logiškai. Išrašo gale viskas susumuota. Tai tiesiog bendra suma matau, įrašau VMI, prisedu šį PDF ir tiek žinių ar čia bus kažkokių stebuklų? 😀
Tai teisingai. Mes čia vargstam su iki IS režimo įsigytais ir neparduotais VP vienetais, nes kažkaip reikia sugaudyti jų savikainą. Po 2025 sausio 1d., tai taip – viskas paprasta, tiesiog rodai įplaukas/papildymus/įnašus ir tiek.
Visiškai ne į temą, bet bloguose kažkas sulūžo su nuotraukų rodymų. Pvz. šiame įraše nekrauna nuotraukos prie žodžių „tiesiog įkeliu jį kaip pagrindimą:”. Praeitame Q3 įraše viena paskutinių nuotraukų irgi nesikrovė.
Tikrinau per du browserius ir mobile, tai neturėtų būti mano vieno bėda.
Taip. Man irgi yra ši problemytė. Skirtingi PC su OS, naršyklėmis ir pan., vis tiek dalies vaizdų nerodo.